Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества. Регулятор использует набор критериев для выявления подозрительных операций при снятии наличных и других транзакций.
Ключевые признаки, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Помимо перечисленного, к признакам нетипичного поведения относятся снятие средств в необычное время суток, операции на нетипичную сумму или в непривычном месте, запросы на выдачу наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду), а также изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до проведения операции.
Внимание банков также могут привлечь изменение характеристик устройства, с которого выполняются операции, обнаружение на нём вредоносного программного обеспечения и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Перечисленные критерии используются для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.