Власти планируют обязать всех участников крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка предполагается принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями международных стандартов по противодействию отмыванию доходов.
«Новые формы расчётов неизбежно привлекают внимание не только законопослушных участников, но и преступников», — отметила Корчагина, подчёркивая необходимость усиления контроля.
Ключевые изменения
- Полная идентификация клиентов (KYC): установление сведений о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и обменников.
- Пять новых видов операций под обязательный контроль с информированием Росфинмониторинга; порог уведомления — от 1 млн руб., то есть контроль нацеливается на крупные операции.
- Введение travel rule: сопровождение переводов цифровой валюты информацией об отправителе и получателе.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров цифрового счёта при подозрении на отмывание доходов или финансирование терроризма.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и обязанность применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Если Россия не пройдет очередную оценку международной организации в 2028 году, это может привести к включению в серые или черные списки и вызвать дальнейшие ограничения в международных финансовых связях.
Описанные требования содержатся в пакете к базовому законопроекту. Антиотмывочные положения начнут действовать практически сразу после их принятия — отлагательного срока не предусмотрено, поэтому компании уже сейчас могут готовиться к новым правилам.