Центробанк попросил банки внимательнее отслеживать клиентов, вносящих крупные суммы наличных — это часть мер по борьбе с отмыванием денег.
Что именно рекомендовано банкам
Регулятор советует проверять такие операции ежедневно как у обычных граждан, так и у организаций. В фокусе — случаи, когда клиент не может чётко объяснить происхождение денег.
- Проверки проводятся ежедневно для всех крупных внесений наличных.
- Банки должны задавать вопросы и требовать объяснений, если у клиента нет документов о доходах и финансовом положении.
- Клиенты, у которых уже есть подтверждённая информация о доходах, деловой репутации и источниках средств, не будут подвергаться дополнительным проверкам.
Если у человека или компании есть официальные документы, подтверждающие источник средств, дополнительные меры применяться не будут.
